Service サービス紹介

ご自身が病気・ケガをしたとき、介護が必要になったとき、死亡したとき。その「もしも」のときに、生命保険はご本人やご家族を守ります。生命保険は、保険料を支払う大勢の人によって貯蓄されたお金の中から、保険金や給付金を受け取ることができる保険です。保険に加入して備えをしておけば、安心した生活が送れます。

事故や災害など、偶然のトラブルやリスクに伴う損害を補うための保険です。損害保険の給付額は、ケースによって異なり、発生した実損額が支払われます。場合によっては、高額な損害額になることも…。損害保険に加入して、万が一のときに備えることが大切です。お客様の生活で想定されるリスクに対して、最適な保険をご提案します。

「新NISAやiDeCoの話はよく耳にするが、いざ何から始めていいかわからない」「初めての投資は不安なので細かくサポートしてもらいたい」といったお悩みはありませんか？注目が高まっている制度概要から、加入方法までサポートいたします。

●新NISA
少額投資非課税制度のNISAは、2024年から「新NISA」として新しく生まれ変わりました。新NISAでは、従来の「一般NISA」と「つみたてNISA」が一本化。「成長投資枠」と「つみたて投資枠」に生まれ変わり、それぞれを併用できます。さらに非課税保有期間が無期限になったり、口座開設期間が恒久化したり、非課税保有限度額が増大したり、大きく改善しました。内容としては、つみたて投資枠では積立で定期的に投資を行います。また成長投資枠は、つみたて投資枠よりも投資対象商品が多いのが特徴です。ご相談いただいたお客様には、より細かな点までわかりやすくご説明いたします。

●iDeCo・DC（確定拠出型年金）
DCとは、確定拠出年金法に基づいた私的年金のことです。国民が、高齢期に所得を確保するための支援として、2001年に法制度化されました。DC加入によって将来、老齢給付金や障害給付金、死亡一時金などが受け取れます。確定拠出年金には、「企業型年金（企業型DC）」と「個人型年金（iDeCo）」の２つの種類があります。大きな違いとしては、掛金を拠出する対象が事業主か本人かという点です。拠出された掛金を加入者自らの判断で運用し、その結果次第で給付額が決定します。以前は、国民年金の第1号被保険者および、企業年金のない厚生年金被保険者のみが加入対象という制限がありました。それが、2017年より国民年金の第3号被保険者や、企業年金に加入している者（企業型年金加入者は規約に定めた場合のみ）、公務員等共済加入者も加入が可能に。さらに企業型DCとiDeCoの同時加入も認められました。

将来の所得の備えとして、DCへの加入を検討されてみてはいかがでしょうか？

家計のシュミレーションを行い、余裕を持った家計づくりをサポートいたします。生命保険・損害保険の見直し、学費の有効な積み立て方、老後の貯蓄方法、相続対策など、幅広いご提案が可能です。お金にまつわるお悩みは、どんなことでもご相談ください。

「今あるお金を有効的に運用したい」「退職金についてどうするか相談したい」などといったお悩みはありませんか？資産運用相談では、使用目的に合わせたお金の運用方法、投資の始め方、投資のアドバイスをします。