お金の義務教育！国の制度全活用～お金の防衛術～
今回は、
「税理士に退職金準備の保険を勧められたけれど、本当にそれだけでいいの？」
というテーマでお話しします。
多くの経営者が退職金対策として法人保険を検討しますが、実はその前に知っておきたい制度があります。
それが**企業型DC（企業型確定拠出年金）**です。
例えば45歳の社長が毎月55,000円を15年間積み立てた場合、企業型DCで年利5％運用すると約1,650万円になる試算があります。一方で、現在の法人保険は税制改正の影響もあり、以前ほど高い損金効果や返戻率を期待しにくくなっています。
もちろん私は保険を否定したいわけではありません。保険には死亡保障や払込免除など、企業型DCにはない大切な役割があります。
だからこそ大切なのは、
「保険かDCか」ではなく、「目的ごとにどう使い分けるか」
という考え方です。
退職金準備、節税、福利厚生、採用対策まで含めて、経営者が知っておくべき制度活用を具体例を交えながらわかりやすく解説します。
「保険は提案されたけど、企業型DCはよく知らない」
そんな社長さんにこそ、ぜひ聞いていただきたい内容です。