お金の義務教育！国の制度全活用～お金の防衛術～
今回は、
「とりあえず保険に入っておけば安心」
そんな時代がなぜ変わってきたのかをお話しします。
新NISAやiDeCo、企業型DCなど国の制度が充実してきた今、資産形成は保険だけではなく制度を活用する時代になりました。
ただし、私は保険を否定したいわけではありません。
保険には、
●指定代理請求制度
●契約者代理人制度
●払込免除特約
●担当者やカスタマーサポート
など、NISAにはない強みがあります。
一方で、認知症になった時や亡くなった時、NISAや証券口座はどうなるのか？
実は「増やす」だけではなく、「守る」「管理する」という視点もとても重要です。
保険かNISAかではなく、それぞれの役割をどう使い分けるのか。
17年間保険業界に携わってきた私だからこそお伝えできる、今の時代の資産形成についてお話しします。ぜひ最後までお聞きください。